Финансовая пирамида как способ отмывания средств

Финансовая пирамида - это особая схема, которая разработана для получения прибыли ее участниками. Немаловажным фактором является и то, что средства поступают от новых участников финансовой схемы. Если выражаться простыми словами, то доход финансовой пирамиде приносят те, кто вступил сегодня и внес свой вклад, который передается в виде заработка тем, кто вступил в нее вчера или неделю назад.

 

Интернет наполнен огромным количеством статей о том, что финансовая пирамида - это хорошо продуманная система по изъятию средств у инвесторов, однако, это не совсем верно. Так как любую компанию, которая использует традиционные способы управления бизнесом можно назвать финансовой пирамидой, для этого руководству бизнеса необходимо будет ошибиться в доходности бизнеса. В таком случае, бизнес перестанет приносить прибыль, что приведет к невозможности погашения долгов, что приведет к новым займам. Когда сумма выплат все равно превысит сумму привлекаемых средств - бизнес обанкротится и финансовая пирамида будет разбита.

 

В экономическом секторе существует два вида финансовых пирамид:

  • МЛМ (англ. MLM, multilevel marketing) – многоуровневая пирамида;
  • пирамида, построенная по схеме Чарльза Понци.


Для общего понимания, расскажем об основных признаках пирамид:

  • агрессивная рекламная кампания;
  • непрозрачность схем для получения прибыли;
  • отсутствие активов и собственных средств;
  • обещание более высокой доходности (выше 20%);
  • отсутствие явных экономических операций;
  • гарантирование доходности от ценных бумаг;
  • размытые формулировки деятельности компании;
  • непрозрачность финансового положения компании;
  • выплаты участникам из средств других участников;
  • недолгий срок существования на рынке (менее 1 года);
  • отсутствие лицензии ЦБ на привлечение денежных средств.

 

Что такое МЛМ-пирамида и схема пирамиды Чарльза Понци

 

Финансовая пирамида МЛМ

 

Если каждый член структуры вносит какую-то начальную сумму - это говорит об МЛМ-пирамиде. Далее, деньги распределяются на тех, кто привел нового члена пирамиды и цепочкой тех, кто приводил пригласившего. Если новый член пирамиды приводит следующих участников, то часть их денег станет его доходом. Такая цепочка действует на всех уровнях пирамиды.

 

Мошеннические действия по схеме пирамиды МЛМ всегда обречены на провал, так как она базируется по принципу геометрической прогрессии. Исходя их этого, рано или поздно настанет момент, когда людей покрывающих новый уровень попросту не хватит и последние уровни пирамиды останутся без прибыли. В данном случае, верхние уровни, которые сумели накопить достаточное количество денег скрываются и пирамида разваливаться.

 

Пирамида по схеме Понци

 

Вначале двадцатого века Чарльз Понци во время переезда в США потерял все свои деньги, оставшись с парой долларов в кармане. Но так как Чарльз был смекалистым человеком, он занял 200 долларов у друга, после чего в 1919 году была открыта компания “The Securities Exchange Company”, которая официально занималась арбитражными сделками.

 

Компания Чарльза занималась привлечением инвесторов, которым было обещано в течение 90 дней выплатить 1500 долларов на каждую полученную 1000 долларов. Компания просуществовала около года, пока один из инвесторов не подал иск. Во время судебного разбирательства было обнаружено, что счетах компании находилось 4 млн. USD, в то время, как задолженность составляла 7 млн. USD.

 

Система пирамиды Понци была проста: каждый член схемы привлекал новых участников, Понци расплачивался с первыми членами средствами, поступающими от следующих участников. Да, определенное время схема работает вполне успешно, ведь инвесторы вкладывают в выгодное дело, не учитывая, что его финансы используются для обогащения руководителя и выплаты инвесторам первых уровней.

 

Схема Пирамиды Понци не является прибыльным делом, как ничем, кроме привлечения инвесторов компания не занимается. То есть, денег больше, чем вложили в нее инвесторы, компания не может выплатить физически, что ведет к закономерному итогу – пирамида разваливается, а организатор схемы скрывается с инвесторскими деньгами.

15 января, 2020
265
просмотров

Читать еще:

Как относиться к офшорной регистрации брокеров

22 октября, 2020

Трейдинг для мусульман

16 октября, 2020

Главное о паттернах

09 октября, 2020

Бинарные опционы: основное

08 октября, 2020

Трейдеры и инвесторы – в чём разница

24 сентября, 2020

Как зарабатывать на «чёрном золоте»

10 сентября, 2020

Выбор активов для торговли

07 сентября, 2020

В чём суть процесса волатильности

27 августа, 2020

Ценообразование валют

30 июля, 2020

Почему криптовалюта не заменит фиатные деньги

23 июля, 2020

Особенности Федеральной резервной системы США

15 июля, 2020

Ограничения на Форекс

10 июля, 2020

Эволюция биржевой торговли

02 июля, 2020

Фондовые индексы: S&P 500, NASDAQ и AMEX

11 июня, 2020

Dow Jones Industrial Average: первый фондовый индекс

25 июня, 2020

Как торговать во время кризиса в Европейском Союзе

04 июня, 2020

Товарный рынок: особенности торговли золотом

18 июня, 2020

Назначить звонок